Industrias · Banca y seguros
Menos asaltos y una evaluación PLD que resiste la auditoría.
Menos asaltos a cuentahabientes en sucursales y cajeros: refuerce los pocos puntos que concentran el riesgo, con una evaluación geográfica que su oficial de cumplimiento puede defender.
Una evaluación geográfica que su oficial de cumplimiento puede defender ante el auditor
Riesgo geográfico por sucursal para PLD: incidencia, presencia de grupos y nivel final, con la fuente de cada dato
| Sucursal | Incidencia | Presencia de grupos | Nivel | Acción |
|---|---|---|---|---|
| S-014Municipio fronterizo, norte | Confirmada | Debida diligencia reforzada | ||
| S-022Corredor industrial, Bajío | Confirmada | Debida diligencia reforzada | ||
| S-031Municipio portuario, Pacífico | Probable | Monitoreo trimestral | ||
| S-007Zona metropolitana, centro | Posible | Monitoreo trimestral | ||
| S-045Ciudad media, sureste | Sin evidencia | Estándar | ||
| S-003Municipio turístico, sur | Sin evidencia | Estándar |
Incidencia y nivel en escala de 1 a 5. Cada nivel de presencia lleva su fuente pública.
Ejemplo con datos de muestra
Lo que más le pega
1 · Sucursales y cajeros
Los pocos puntos que concentran el riesgo
Cada sucursal y cajero con su riesgo por hora, comparado contra el resto de la red, para reforzar donde de verdad asaltan.
2 · Ciencia de datos
¿Dónde conviene poner sus cajeros?
Para un banco calculamos el riesgo de cada cajero por hexágono de 400 m²; cruzado con su rentabilidad, dice cuáles mover, reforzar o abrir.
Riesgo y rentabilidad de cada cajero, en una sola gráfica
Cada punto es un cajero: a la derecha, más riesgo; arriba, más rentable
↑ RentabilidadRiesgo →
Ejemplo con datos de muestra
3 · Personal en campo
Cobradores y ajustadores que regresan a salvo
La ruta de menor riesgo a cada visita, rastreo con el celular y un botón de asistencia que alguien contesta.
4 · PLD y riesgo regulatorio
Su evaluación geográfica, con los grupos designados
El enfoque geográfico que pide su matriz de PLD: presencia de cárteles designados como terroristas y lista OFAC por municipio, para clientes, sucursales y corresponsales.
5 · Riesgo político
Las reglas financieras que vienen
Iniciativas en gacetas y el DOF, disposiciones de la CNBV y relevos de gobierno que cambian cómo opera en cada estado.
Para empezar
Menos asaltos y una evaluación PLD que resiste la auditoría.
Módulos que más usa
- Ciencia delictivaGaste en seguridad solo donde y cuando está el riesgo.
- Protección de personasSu gente en campo aprieta un botón y alguien le contesta en minutos.
- Riesgo de rutaSalga a la hora en que no roban ni bloquean.
- AlertasCambie el plan antes de que el bloqueo lo detenga.
- Riesgo regulatorioSepa si su operación toca a un grupo designado antes que la autoridad.
- Riesgo políticoSu exposición al gobierno completa, antes de que cambien las reglas.
Cumplimiento
- Evaluación basada en riesgos con enfoque geográfico para PLD
- ISO 27001, NDA y carta anticorrupción como requisitos de proveedor
Preguntas frecuentes
¿Qué hace Aleph por sucursales y cajeros?
El riesgo de cada sucursal y cajero por hora y día, comparado contra la red, para repartir guardias, cámaras y horarios; y el cruce de riesgo con rentabilidad por cajero.
¿Y por ajustadores, cobradores y ejecutivos en campo?
Parvada: ruta de menor riesgo, rastreo con el celular y botón de pánico atendido por Centro o por su propia central, como lo hace un banco con red nacional.
¿Sirve para la evaluación geográfica de PLD?
Sí. El análisis de riesgo por municipio y por sucursal, con la fuente de cada cifra, para la matriz de riesgo que exige la regulación antilavado.